2024-10-29
質押情境模擬
一般的企業(特定行業除外)，如果負債比率高於60%就會被視為高風險的事業體，隨時會面臨倒閉的危機；若是完全沒有負債，又會被認為沒有妥善利用資源來追求成長。同樣的概念套用在個人身上也是如此。這篇文章來跟大家分享一下，各種質押投資的模擬情境，還有我對健康負債比例的看法。...
投資
2024-10-23
美債目標價試算
自從聯準會啟動降息循環，債券價格不漲反跌。若對發生的原由一知半解，可能會產生疑惑，想說怎麼跟原本想的方向不一樣。之前長期投資的經歷教會我，市場上最不值錢的就是短期的消息。凡是不可預測、無法掌握的波動，都不值得我們太過為之傷神。每個參與市場的投資者都有不同的目的和想法，影響價格波動的因素也不是單一指標，短期市場價格不可預測的原因也就在此。廣泛的吸收資訊就會發現，其實不同的分析師會提出各自不同的目標價算法；有的人是用長短期債券的合理利差，有的人是用降息循環期間價格的變動率…等。我相信，各種方式都是一種數學模型，雖然不能保證每次都準確在「事前」命中，但還是有它們的參考價值。長期投資人若有一套自己的推算、評估方法，至少操作起來會有一些客觀依據，不會隨著市場消息起舞而被洗出場。這邊就提供一個我的推算公式給大家參考。...
2024-10-17
賺錢企業的特徵
最近在思考、評估一些可行的事業項目，想藉由自己之前在職場和投資上的一些經驗，試著歸納出會賺錢的企業有哪些值得學習、參考的地方，作為是否要投入時間和資金的衡量標準。經過思考後，我整理出幾個賺錢企業具備的特徵，希望這些特徵可以為每個人在事業選擇及投資上，提供規劃和參照的方向。...
2024-10-15
2024.10.15操作筆記-月背離訊號出現
隨著時序進入第四季的傳統旺季，目前市場氣氛偏向樂觀，經濟指標也尚未看到明顯的衰退跡象，大家對於AI的需求預估也普遍看好。但如果單就加權指數的技術指標觀察，無論是日或是月，都出現了明確的背離訊號。所以我今天又調節了一次股債比例，並把數值記錄下來。...
2024-10-03
建立自研投資流程
投資跟藝術有著微妙的相似之處，雖然沒有標準答案，但總有些客觀標準可以當作參照範本。每個人的一生中，一定也會經歷到各種不同的市場狀況，然後持續地調整、優化自己的投資策略。這篇文章紀錄下，幫助我在36歲跨過財務自由門檻的投資指南，或許還不夠完整，但每一個指標都是我親手驗證過，並且實際照著執行的依據，沒有什麼高深的秘訣，參考的數據也都是公開資訊。希望幫助也想早日從職場畢業，追尋自己理想生活與事業的朋友，早日成為能夠獨立思考的成熟投資者，建立起自己完善的投資流程。...
2024-09-28
你的貨要賣給誰？
最近在思考新的人生方向，想了很多的可能性，畢竟人因為有夢想才有更大的前進動力。歸納整理心中的千思萬緒，我發現所有商業模式的道理，其實存在很多共通性。這篇文章和大家分享一些目前的我，對工作的心得和想法。...
2024-09-13
月配息ETF的複利加乘效果
自從首檔月配息股票型ETF復華台灣科技優息（00929）推出以來，似乎帶起了一陣月配息的風潮。然而，月配息真的有那麼好嗎？這篇文章就跟大家一起實際試算看看。文末也順便將所有台灣的月配息ETF整理出來，給大家參考。...
2024-09-09
判斷股價的「領先指標」
看著K線圖做投資，每個人都好像擁有上帝視角一般，這裡買、這裡賣、這裡買、這裡賣，可以說得一口好股票。然而用真金白銀下去操作後，似乎又不是那麼一回事。對於行情的走勢，沒有一個人敢保證他能百分之百的正確預測。如果能有一些客觀的數據輔助判斷，相信能幫助投資人擬定出更好的投資策略。大方向對了，先贏一半。至少不用拿自己之前用時間換到的錢瞎猜、亂壓寶。正如影響債券價格的關鍵是在利率，決定股價高低的根本，就是企業的獲利能力。而與獲利多寡息息相關的，就是整體經濟情勢的變化。因此，藉由觀察關乎景氣動向的一些先行指標，能夠幫助我們預判接下來的行情走勢，事先做好應對策略，因應市場隨時可能發生的變化。這篇文章就來跟大家分享，我用國發會公佈的經濟「領先指標」做的數據回測觀察心得。...
2024-09-04
如何看待高檔長下影線
技術分析是試圖運用已知的訊息，判讀目前發生的狀況，推測未來可能的發展。僅僅依照訊號來做決定，未免顯得太過草率；若是能加入一些自己的想法來作邏輯推演，對於未知的掌握度一定能大大的提升。今年(2024)8月份，台股大盤在高檔收了一根帶有長長下影線的月K棒。為了揣摩究竟發生了什麼事，我把近20年，在高檔出現這種超長下影線的狀況看了一遍，得到了一些小小的心得，可以跟有興趣的朋友分享一下。...
2024-08-29
技術指標研判：KDJ、RSI與MACD的精準應用
還記得剛開始學習技術指標的時候，總是一個學完接著一個，深怕漏掉什麼神準的指標沒有學到，錯過從股市中賺錢的機會。實際買賣時，指標只要稍微不準，就馬上換下一個指標使用，自然是有用跟沒用一樣，永遠得不出一個結論。經過時間的洗禮，我發現其實只要把最尋常的幾個指標運用好，就勝過學遍千招萬招。而我現在最常用的技術指標，不過就是最常見的KDJ、RSI與MACD。以下先列出 KDJ、RSI 和 MACD 三個技術指標的簡單介紹，以及一般常見的操作應用方式。最後，再跟大家分享我個人使用的訣竅。...